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7 astuces pour payer moins d’impôts

7 astuces pour payer moins d’impôts

À jour en Juillet 2017

Écrit par les experts Ooreka
7 astuces pour payer moins d’impôts

Payer moins d’impôt est le rêve de tous les contribuables... Reste à savoir comment s’y prendre. Voilà un petit panorama des solutions qui s'offrent à vous pour déduire quelques dépenses de votre déclaration.

Investir dans un bien immo défiscalisant, faire des travaux d'économie d'énergie, faire des dons, employer un salarié à domicile, alimenter un plan d'épargne retraite ou encore investir dans le capital d'une PME, un FCPI ou FIP, vous trouverez bien un bon plan !

Investir dans un bien immobilier défiscalisant

Investir dans un bien immobilier défiscalisant

Par ces temps de crise, l'immobilier reste une valeur refuge. Et ça tombe bien puisque le gouvernement met en place, depuis quelques années déjà, des lois de défiscalisation immobilière permettant aux investisseurs de réduire leur impôt sur le revenu.

  • Pour l'essentiel, on retient : la loi Pinel.
  • Remplaçant le Duflot, le dispositif Pinel permet de déduire jusqu'à 21 % du prix de maximum 2 logements par an dans la limite d'un investissement total de 300 000 €.
  • La réduction d'impôt s'étale sur 6 ou 9 ans avec possibilité d'extension jusqu'à 12 ans.

Bon à savoir : pour bénéficier de cet avantage fiscal, le logement doit être BBC (bâtiment basse consommation).

Si vous avez une préférence pour l'immobilier meublé, la loi Bouvard vous permet de bénéficier de 11 % de réduction d'impôts. D'autre part, en LMNP (loueur meublé non professionnel) Bouvard, vous avez la possibilité de récupérer la TVA.

Si vous souhaitez passer un conventionnement avec l'Anah, vous pourrez bénéficier d'une déduction fiscale allant de 15 à 70 % (voire 85 % pour une location solidaire et sécurisée) avec le dispositif Louer abordable (Cosse ancien), entré en vigueur le 1er février 2017. Vous devrez alors vous engager à louer votre logement pendant 6 ans (9 ans en cas d'aides aux travaux) à un niveau de loyer abordable et à des ménages modestes.

Faire des travaux d’économie d’énergie

Faire des travaux d’économie d’énergie
© Stock.xchng

Depuis le 1er septembre 2014, le crédit d'impôt pour la transition énergétique (CITE) remplace le crédit d'impôt développement durable (CIDD). Ce crédit d'impôt permet de déduire des impôts une partie des dépenses de rénovation énergétique réalisés dans une résidence principale achevée depuis plus de 2 ans.

Ces travaux donnent droit à 30 % du montant des dépenses dans la limite d'un plafond de dépense de :

  • 8 000 € pour une personne seule ;
  • 16 000 € pour un couple.

Bon à savoir : les travaux doivent être réalisés par une entreprise certifiée RGE.

Faire des dons

Faire des dons

Les dons à un organisme d'intérêt général ou reconnu d'utilité publique font l'objet d'une déduction d'impôt égale à 66 % des sommes versées avec une réduction maximale de 20 % du revenu imposable.

Les dons à un organisme d'aide gratuite aux personnes en difficulté font l'objet d'une réduction d'impôt égale à :

  • 75 % de la somme donnée jusqu'à 530 €, avec une réduction maximale de 398 € pour les versements effectués en 2016 ;
  • 66 % au-delà de cette limite, avec une réduction maximale de 20 % du revenu imposable.

Vous pouvez faire un don en numéraire (espèces, chèque, virement) ou sous forme de titres cotés en bourse (actions, Sicav, fonds, etc.).

Employer un salarié à domicile

Employer un salarié à domicile

Les emplois effectués à domicile et payés directement par l'employeur, ou via une association agréée, permettent de bénéficier d'une réduction ou d'un crédit d'impôt.

Les emplois visés sont : le ménage, la garde d'enfants, le soutien scolaire, la préparation de repas, les petits travaux de jardinage, l'aide à domicile (assistance aux personnes âgées ou handicapées, etc.).

  • Le taux de l'avantage (réduction ou crédit d'impôt) s'élève à 50 % des dépenses effectivement supportées au cours de l'année.
  • Ces dépenses ne doivent pas excéder 12 000 € par an mais peuvent atteindre 20 000 € pour les personnes invalides ou ayant à charge une personne invalide

Bon à savoir : vous pouvez payer votre salarié avec des chèques emploi-service universel et bénéficier de la réduction d'impôt dans les mêmes conditions.

La réduction d'impôt peut certes rendre l'impôt nul mais jamais aboutir à une restitution. Cet avantage est pris en compte dans le plafonnement global des niches fiscales de 10 000 €.

Alimenter un plan d’épargne retraite

Alimenter un plan d’épargne retraite

Les produits d'épargne retraite offrent des avantages fiscaux aux épargnants. Explications.

Si vous souscrivez un PERP (plan d'épargne retraite populaire), les sommes versées sont déductibles de l'impôt sur le revenu dans la limite de 10 % des revenus de l'activité professionnelle ou de 10 % du plafond annuel de la Sécurité sociale.

Le PERCO (plan d'épargne populaire collectif) ne donne droit à aucun avantage fiscal.

Quant au contrat Madelin, il permet de déduire les cotisation versées de l'impôt sur le revenu dans la double limite de : 10 % des bénéfices imposables réalisés et de huit fois le plafond annuel de la Sécurité sociale.

Le régime Préfon (retraite des fonctionnaires) permet une déduction fiscale dans les mêmes plafonds que la loi Madelin.

Bon à savoir : si vous n'utilisez pas le montant de votre déduction en totalité une année, le solde est reportable l'année suivante et dans les trois années qui suivent.

Investir dans le capital d’une PME

Investir dans le capital d’une PME

Les investissements effectués dans le capital des PME ou de sa propre entreprise bénéficient d'une réduction d'impôt de 18 % avec des versements limités à 50 000 € pour les célibataires et à 100 000 € pour les couples soumis à imposition commune.

Vous pouvez investir soit lors de la constitution de la société soit lors d'une augmentation de capital.

Bon à savoir : les versements qui excèdent le plafond annuel peuvent être reportés sur l'impôt sur le revenu qui sera du les cinq prochaines années.

Attention : les réductions d'impôt dont le contribuable a bénéficié sont susceptibles d'être remises en cause s'il cède ses titres avant l'expiration de la cinquième année à compter de la souscription.

Ce dispositif est soumis au plafonnement global des niches fiscales.

Investir dans un FCPI ou un FIP

Investir dans un FCPI ou un FIP
© Vancoucer Film School CC BY 2.0 / Flickr

Investir dans un FIP (fonds d'investissement de proximité) ou un FCPI (fonds commun de placement dans l'innovation) permet de réduire ses impôts de 18 % de la somme investie.

La réduction obtenue via cet investissement est limitée à 2 160 € par personne (4 320 € pour un couple).

Attention : si vous ne conservez pas vos parts pendant au moins cinq ans à compter de la souscription, l'avantage fiscal sera perdu et vous devrez rembourser la réduction d'impôt.

Les avantages fiscaux des FCPI sont cumulables avec ceux de la défiscalisation FIP.

Bonus : réduction exceptionnelle de 20 % en 2017

Bonus : réduction exceptionnelle de 20 % en 2017

Pour les revenus 2016 imposés en 2017, une réduction d'impôt de 20 % est accordée aux foyers dont le revenu fiscal de référence est inférieur à 18 500 € pour la première part de quotient familial, augmenté de 3 700 € par demi-part.

La réduction est ensuite dégressive pour les foyers ayant un revenu fiscal compris entre 18 500 et 20 500 €.

Cette réduction est calculée automatiquement pour les foyers qui peuvent en bénéficier.

Ooreka vous en dit plus

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© Finemedia

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9 commentaires

Nicolas44000, le 06/07/2017

Bonjour,
Je souhaite réduire mes impôts et après quelques recherches sur internet, je constate la redondance d'une loi se nommant "PINEL" comme l'indique ce site : https://www.investir-associes.fr/loi-pinel-nantes-defis... et ainsi que votre article. Auriez-vous un article expliquant le processus complet pour réduire les impôts avec cette loi ?
Merci d'avance pour vos réponses.

Jean, le 14/12/2016

tu vend tout ce que tu as et tu vas te planquer aux canaries ...

FavienCt, le 16/06/2016

Merci pour toutes ces informations

Est ce que quelqu'un a deja essayé l'assurance vie http://www.banquesenligne.org/assurance-vie/ ? Peut t-il me dire ce qu'il en pense ? Merci

Sin, le 30/04/2016

Bonjour,
Vous n'avez pas parlé des Sofica (http://finances-et-patrimoine.fr/sofica/) ou encore des investissement en Girardin industriel. C'est personnellement ce que je fais tous les ans.

Jean-Luc, le 12/05/2015

ARTICLE PLEIN DE VIDE - AUCUNE INDICATION DU TYPE DE TRAVAUX PAR EXEMPLE

Anonyme, le 16/05/2014

Bonjour, lors de mon divorce et de la vente de la maison, j'ai laisser à mon ex épouse les quatre cinquième de la vente de la maison, cette somme peut-elle être comptée comme pension alimentaire et puis-je en déduire une partie de mes impôts?
Merci

irene, le 06/05/2014

pour les travaux faut il deduire la pose et la tva?

Anonyme, le 05/05/2014

La défiscalisation immobilière:
Il s'agit d'un placement à haut risque.
Nous sommes de nombreuses victimes des loi De Robien (105 000 personnes lésées), Scellier,etc..
L'Etat Français ne garantit rien et nous agresse d'impôts; certaines banques assurent la ruine des victimes. Il y a gros à parier que pour le "Duflot" se sera pareil.
Je fait partie des victimes du De Robien; 40 % de mon salaire engraisse les promoteurs immobiliers véreux.
Donc, méfiance et commencez à vous renseigner du prix au mètre-carré local et aux possibilités de location aux tarifs promoteurs.

must, le 28/04/2014

Attention ce n'est valable que si les travaux sont faits par un professionnel qui a acheté lui m^me le matériel. Aucun crédit d’impôt si vous faites vous même les travaux!

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